ترامپ در اواخر عمرش به سر می بره،توافق و مذاکره با ترامپ کوتاه مدت خواهد بود و ارزش نداره در نتیجه تصویب fatf فاقد دست آورد مطلوب خواهد شد.
استانداردهای FATF کانال‌های مالی غیربانکی را لو می‌دهد
بخش زیادی از دستورات FATF مربوط به محدودیت در روش‌های تعاملات غیر بانکی است، چنانکه اجرای برنامه اقدام در سال ۹۶ باعث لو رفتن صرافیها و تحریم آنها در سال ۹۷ شد.
گروه اقتصادی خبرگزاری فارس؛ در روزهای جاری، موضوع پیوستن به دو کنوانسیون پالرمو و CFT برای بار سوم در مجمع تشخیص مصلحت نظام در حال بررسی است. برخی از حامیان FATF استدلال می‌کنند که چون دور زدن تحریم‌ها از طریق کانال‌های بانکی انجام نمی‌شود، بنابراین همکاری با این نهاد ضرری برای کشور ندارد.این گروه معتقدند که FATF صرفاً به دنبال ایجاد شفافیت در کانال‌های بانکی است و فعالیت‌های غیربانکی را تحت تأثیر قرار نمی‌دهد. اما این ادعا تا چه میزان با واقعیت‌های موجود همخوانی دارد؟
شرایط تحریم و ضرورت استفاده از کانال‌های غیربانکی
اولاً باید توجه داشت ایران در سال‌های اخیر تحت شدیدترین تحریم‌های اقتصادی از سوی آمریکا و متحدانش قرار گرفته که تمرکز عمده این تحریم‌ها بر قطع دسترسی ایران به نظام پرداخت غربی استوار بوده است. در چنین شرایطی، ایران برای حفظ روابط اقتصادی خود با سایر کشورها، مجبور به دور زدن تحریم‌ها و استفاده از کانال‌های غیربانکی برای پرداخت‌های خارجی بوده است. این کانال‌ها شامل انتقال پول نقد، استفاده از نظام‌های پرداخت غیربانکی (صرافی)، مبادلات طلا و سایر روش‌ها است که خارج از نظارت نهادهای غربی عمل می‌کنند. اما آیا استانداردهای FATF تنها شامل کانال‌های بانکی نقل و انتقال مالی می‌شود؟
اهداف FATF و تأثیر آن بر کانال‌های غیربانکی
بسیار ساده‌انگارانه خواهد بود اگر خیال کنیم FATF تنها به دنبال ایجاد شفافیت در تراکنش‌های انجام گرفته از مبادی بانکی است و هیچ برنامه‌ای برای کنترل سازوکارهای غیربانکی ندارد. هدف اعلامی FATF ایجاد سازوکارهایی جهت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است و در راستای این هدف، استانداردهایی را تعریف کرده و از کشورها می‌خواهد این استانداردها را در نظام مالی خود اجرا کنند.رویکرد FATF در تنظیم استانداردها و پیشنهاد برنامه اقدام به کشورها جهت اصلاح نظام مالی خود، کاملاً «نتیجه‌گرا» است. یعنی اولاً به هیچ وجه نمی‌توان با انجام اقدامات صوری، FATF را فریب داد و ثانیاً برای FATF تحقق اهداف مهم است و از همین روست که نسبت به همه مسیرهای ممکن نقل و انتقالات مالی حساس است و استانداردها و برنامه‌هایی را برای ایجاد شفافیت و جلوگیری از سوء استفاده از آنها پیشنهاد می‌دهد.
بنابراین استانداردهای FATF تنها به کانال‌های بانکی محدود نمی‌شود، بلکه یکی از اهداف اصلی آن شناسایی و مسدودسازی کانال‌های غیربانکی است که خارج از نظارت سیستم بانکی رسمی عمل می‌کنند.برای روشن شدن موضوع کافی است به برنامه اقدام FATF برای اصلاح نظام مالی لبنان نگاهی بیندازیم. FATF پس از شناسایی ضعف‌های این کشور در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، برنامه‌ای را به این کشور ارائه داد. این برنامه شامل افزایش نظارت بر مراکز غیرمالی، کنترل مرزها برای جلوگیری از حمل و نقل پول نقد و طلا و همکاری‌های بین‌المللی جهت به اشتراک‌گذاری اطلاعات مالی با سایر کشورها در مورد جریان‌های مالی مشکوک است که بخش مهمی از این اقدامات به منظور شناسایی و مسدودسازی کانال‌های غیربانکی طراحی شده‌اند.
استفاده ابزاری آمریکا از FATF برای شناسایی کانال‌های غیربانکی دور زدن تحریم‌ها
یکی از دلایل اصلی فشار آمریکا و متحدانش بر ایران برای همکاری با FATF، شناسایی و مسدودسازی کانال‌های غیربانکی است که ایران از آنها برای «دور زدن تحریم‌ها» استفاده می‌کند. اگر ایران به کنوانسیون‌های پالرمو و CFT (مبارزه با تأمین مالی تروریسم) بپیوندد، متعهد خواهد شد اطلاعات مربوط به جریان‌های مالی مشکوک به پولشویی و تأمین مالی تروریسم را در صورت درخواست سایر کشورها در اختیار آنان قرار دهد.آمریکا از این طریق می‌تواند به شناسایی و مسدودسازی کانال‌های غیربانکی ایران که برای دور زدن تحریم‌ها به کار می‌گیرد، اقدام کند. این امر می‌تواند فشارهای تحریمی را بر کشور تشدید کند.این موضوع یک بار در سال 96 و با گزارش اطلاعات صرافی‌های مرتبط با دور زدن تحریم‌ها در امارات و ترکیه به برخی اعضای FATF تجربه شد. همکاری ایران با FATF در آن دوره، سبب شد آمریکا به این اطلاعات دسترسی پیدا کرده و همین موضوع سبب قطع ارتباط مالی طرف‌های ایرانی با این صرافیها شد. بنابراین برخلاف ادعای حامیان FATF که معتقدند «چون دور زدن تحریم‌ها از کانال‌های بانکی انجام نمی‌گیرد، پس همکاری با FATF ضرری ندارد»، اتفاقاً همکاری با FATF دقیقاً سبب لو رفتن کانال‌های غیربانکی مبادلات مالی ایران خواهد شد؛ به همین دلیل است که آمریکا و کشورهای همسو با آن، به منظور شناسایی کانال‌های غیربانکی دور زدن تحریم‌ها، به ایران فشار می‌آورند تا به دو کنوانسیون پالرمو و CFT بپیوندد. #FATF#CFT#پالرمو#لو_رفتن_شبکه_صرافیها#مجمع_تشخیص_مصلحت_نظام
06:50 - 10 بهمن 1403
7 پاسخ
@user17085734727810 بهمن 1403در پاسخ به @N_bourbouriاگر تحریم‌ها میشد دور بزنید پس چرا اینقدر تحریم ها روی کشور اثر گذاشته اقتصاد فلج کرده
@Kh_Moodi4610 بهمن 1403در پاسخ به @N_bourbouriتعاملات غیر بانکی فساد نمی آورد؟ عده ای از صرافی ها برای خروج پول کشور هر کدام یک شعبه در خارج کشور دایر کردند. تعاملاتشان خارج از سیستم بانکی نیست؟
@Mehdihassani10 بهمن 1403در پاسخ به @N_bourbouriمساله اینجاست برخلاف پیامک های دوران انتخابات ، با مردم اصلا صادق نیستند !صادقانه بگویند این محاسن و این معایب پذیرش FATF هست طیف موافق فقط و فقط در اذهان و تبلیغات دائم از محسنات می گویند بدون آنکه به تضمینی اشاره یا معایبی را نام ببرند
@user170909999589236863510 بهمن 1403در پاسخ به @N_bourbouriآقایان میگن fatf خوبه همه بگیم باشه. اما ضمانت بدید اگه قبول شد دلار چند؟ اقلام خوراکی چند؟ خودرو چند؟ طلا چند؟ . اگه بناست فرقی رو اینا نکنه برادران تو نهاد ریاست جمهوری ما نمی خوایم . فرقی تو سفره من نداره
@user170910025989129297010 بهمن 1403در پاسخ به @N_bourbouriبالاخره منافع عده ای در تحریم مردم مظلوم ایران است